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Comment acheter des actions en ligne ?

Vous pouvez acheter presque n’importe quoi en ligne ces jours-ci, du banal – ampoules, couches – au carrément bizarre. (Soie dentaire aromatisée au bacon, n’importe qui ?) Tout comme l’ajout d’articles à votre panier numérique, l’achat d’actions en ligne peut être simple.

Le plus difficile est pour vous de déterminer quelles actions (et/ou autres titres) vous allez acheter pour votre compte de courtage. Si vous vous demandez comment acheter des actions en ligne, voici quelques éléments pour vous mettre au courant.

Pourquoi acheter des actions en ligne ?

Le trading en ligne ne réduit aucun des risques liés à l’investissement, mais il peut être un moyen rentable d’investir.

Au lieu de payer une commission élevée à un courtier professionnel, les courtiers en ligne peuvent facturer des frais par transaction beaucoup plus bas pour investir dans le marché boursier, ce qui réduit vos débours. À quelques exceptions près, ces frais se situent généralement entre 0 $ et 10 $ par transaction.

Outre le fait que le trading en ligne est généralement un moyen plus rentable de constituer un portefeuille, il peut également offrir les avantages suivants :

  • Vous contrôlez les actions ou autres titres que vous achetez (ou vendez) et avez la possibilité d’acheter et de vendre des actions quand cela vous convient.
  • De nombreuses maisons de courtage en ligne offrent des outils gratuits qui peuvent vous aider à comprendre les marchés des valeurs mobilières et à décider d’y investir ou non.

L’Allié Investir Trading autogéré vous donne la possibilité de construire votre propre stratégie d’investissement et de négocier des actions et des fonds négociés en bourse (ETF) pour 0 $ par transaction sur des actions cotées aux États-Unis et sans minimum de compte.

Comment choisissez-vous vos investissements ?

Lorsque vous achetez des actions d’une action, vous achetez une partie de la société qui l’a émise. Si la valeur de l’action grimpe, la valeur de votre investissement augmente également. Bien sûr, si la valeur de l’action baisse, la valeur de votre investissement diminue également et vous pourriez perdre de l’argent lorsque vous vendrez finalement l’action.

Commencez par comprendre les bases du fonctionnement des différentes actions. Cette compréhension peut vous aider à préciser ce dans quoi vous souhaitez investir dès le départ.

Par exemple, voici quelques types courants d’actions :

  • Les actions qui versent un dividende, qui représentent un pourcentage des bénéfices de l’entreprise et sont payées mensuellement, trimestriellement ou annuellement.
  • Actions de croissance, ce qui signifie que le cours de l’action devrait croître à un taux supérieur à la moyenne par rapport aux autres matières premières.
  • Actions de valeur en revanche, sont considérés comme sous-évalués, en raison de leur potentiel à générer de solides rendements pour les investisseurs.

En comparant, familiarisez-vous avec les tenants et les aboutissants du cours des actions. Lorsque vous obtenez une cotation boursière, vous remarquerez qu’elle comprend plusieurs chiffres :

  • Cours de clôture – le dernier cours auquel l’action s’est négociée au cours d’une séance de négociation régulière
  • Prix ​​de la dernière transaction — représente le prix auquel la dernière transaction a eu lieu
  • Offre – le prix le plus élevé auquel vous pouvez vendre l’action
  • Demander – le prix le plus bas auquel vous pouvez acheter l’action

Savoir comment ces chiffres fonctionnent ensemble peut vous aider à déterminer la valeur réelle d’une action.
Par exemple, supposons que vous vouliez acheter une action. Son dernier échange était de 84,77 $, mais le cours de clôture était de 84,12 $. Pendant ce temps, l’offre est de 84,76 $ et la demande est de 84,79 $. (L’offre et la demande créent cette différence de prix, connue sous le nom d’écart acheteur-vendeur.) Combien cela vous coûterait-il d’acheter des actions ?

Étant donné que la demande fait référence au prix auquel vous pouvez acheter l’action, vous paierez 84,79 $ par action.

Vous devriez également examiner la performance d’une action pour voir comment le prix par action a changé au fil du temps. Rappelez-vous, cependant, que l’histoire passée ne garantit pas les résultats futurs. En d’autres termes, même si une action a bien performé au fil du temps, sa valeur peut baisser à un moment donné.

Vous devriez également considérer combien d’argent vous êtes à l’aise de perdre si la valeur d’une action baisse (c’est-à-dire votre tolérance au risque). Investir dans des actions est intrinsèquement risqué, et certaines actions sont plus risquées que d’autres. Connaître votre tolérance au risque et votre horizon temporel, c’est-à-dire quand vous souhaitez finalement retirer votre investissement du marché boursier, peut vous aider à décider quelles actions, le cas échéant, conviennent le mieux à votre portefeuille.

 

La diversification peut vous aider à gérer votre risque.

Une façon de gérer potentiellement le risque est de diversifier votre portefeuille. ETF et fonds communs de placement peut vous aider à le faire. Voici un bref aperçu de ces titres et des différences entre eux.

Les FNB regroupent l’argent de nombreux investisseurs pour investir dans un panier de titres sous-jacents. Les titres détenus dans un ETF peuvent être des actions, des obligations, des options ou d’autres classes d’actifs (ou une combinaison de différents types).

Les ETF et les actions sont vendus en bourse (comme la Bourse de New York) et leur prix fluctue tout au long de la journée (au lieu d’une seule fois à la clôture du marché). Certains courtiers peuvent facturer une commission pour négocier des ETF et des actions. Mais d’autres, comme Ally Invest, ne facturent pas de commission ou de frais basés sur les transactions lorsque vous achetez ou vendez un ETF.

Mais qu’en est-il du différence entre ETF et fonds commun de placement? Avec un fonds commun de placement, l’argent est mis en commun par de nombreux actionnaires pour acheter de gros blocs d’actions, d’obligations et d’autres titres avec une stratégie d’investissement commune.

Contrairement aux actions et aux FNB, les fonds communs de placement sont évalués une fois par jour à la clôture du marché en fonction de leur valeur liquidative (VNI) ou prix par action. Par conséquent, ils ne sont échangés qu’une fois par jour. Les fonds communs de placement peuvent également avoir des exigences d’investissement minimum.

En matière d’investissement, les FNB et les fonds communs de placement peuvent offrir diversification du portefeuille car elles ne reposent pas sur le succès d’une seule souche.

Mes gains sont-ils imposés ?

Les FNB, les actions et les fonds communs de placement sont assujettis à des impôts lorsque vous réalisez un profit en les vendant. Lorsque vous vendez l’un de ces actifs à un prix supérieur à celui que vous avez payé (ou achetez un titre à un prix inférieur à celui que vous avez reçu en le vendant à découvert), le résultat est un gain en capital. La durée pendant laquelle vous avez détenu l’investissement avant de le vendre détermine le montant que vous payez en impôts sur les gains en capital, à court ou à long terme.

En règle générale, si vous possédez votre investissement depuis moins d’un an, il est considéré comme un gain en capital à court terme, qui est imposé au même taux que le revenu ordinaire. Les titres qui se sont appréciés et sont détenus plus d’un an sont considérés comme des plus-values ​​à long terme, qui sont imposées à un taux inférieur à celui des plus-values ​​à court terme.

Ces périodes de détention sont importantes à garder à l’esprit lorsque vous faites le calcul de vos bénéfices provenant de la vente de titres. N’oubliez pas de consulter un fiscaliste si vous avez des questions précises sur la façon dont vos placements sont imposés.

Comment ouvrir un compte d’investissement en ligne ?

La première étape dans l’achat d’actions en ligne consiste à choisir une maison de courtage. Avant d’en choisir un, vous voudrez comparer plusieurs choses, en commençant par l’éventail des choix d’investissement. En plus des actions, certaines maisons de courtage peuvent également offrir aux clients la possibilité d’investir dans des fonds communs de placement, ETF, obligations, choix contrats à terme et Forex.

Ensuite, vérifiez les frais facturés par les courtiers en ligne. Certains courtiers ont des frais de négociation plus élevés que d’autres, et certaines maisons de courtage facturent des frais pour acheter des actions, mais facturent un montant différent pour investir dans des fonds communs de placement, des obligations ou des options. Et si votre transaction boursière nécessite l’assistance d’un courtier, vous devrez peut-être payer des frais supplémentaires.

Une fois que vous avez choisi un courtier, vous pouvez ouvrir votre compte. Le montant d’argent dont vous avez besoin pour commencer peut varier d’une maison de courtage à l’autre. Par exemple, vous pouvez ouvrir un Ally Invest Trading autogéré compte avec n’importe quelle somme d’argent.

Comment acheter des actions en ligne ?

Montez sur votre appareil et accédez à la page de trading de votre compte en ligne. Entrez le symbole boursier de l’action et le nombre d’actions que vous souhaitez acheter.

Vous êtes sur le point d’acheter votre première action en ligne, mais il reste encore quelques décisions à prendre.

Par exemple, entrez-vous dans un marché ou un ordre à cours limité ? Un ordre au marché signifie que vous achetez une action au meilleur prix actuel du marché. Cet ordre est généralement le moyen le plus rapide de placer votre transaction boursière. Et si vous commencez tout juste à investir et que vous envisagez d’acheter et de conserver vos investissements à long terme, un ordre au marché pourrait répondre à vos besoins.

Si vous négociez une action dont le prix fluctue rapidement, les ordres de marché peuvent coûter cher. Un ordre à cours limité peut aider à gérer le risque, car il vous permet de fixer un prix d’achat maximum ou un prix de vente minimum pour une transaction. Vous spécifiez le prix auquel vous souhaitez acheter (ou vendre) une action, et la transaction n’est exécutée que si l’action atteint ce prix.

Un ordre stop est une autre option. Il indique au marché : si les actions ABC se négocient à un prix spécifique ou à un prix spécifique, déclenchez mon ordre. Vous pouvez entrer un ordre stop de base qui déclenche un ordre au marché une fois votre stop atteint, ou vous pouvez entrer un ordre stop-limit. Dans ce cas, l’ordre est activé lorsque votre stop est atteint, puis il est saisi automatiquement en tant qu’ordre à cours limité.

À quelle fréquence devriez-vous acheter des actions en ligne ?

Il n’y a pas de nombre prescrit de transactions qu’un investisseur particulier devrait effectuer. Ce qui est important, c’est que votre trading corresponde à votre stratégie d’investissement et à vos objectifs.

Cela dit, le day trading consiste en deux opérations de compensation qui se produisent avec le même titre le même jour. Si vous dépassez quatre jours ou plus de transactions au cours d’une période de cinq jours ouvrables glissants, votre compte sera étiqueté comme un compte Pattern Day Trade et il pourrait être soumis à certaines limitations basées sur l’équité du compte (comme l’exigence de maintenir une équité minimale du compte de 25 000 $).

Meilleur entrainement: Évitez complètement les day trades ou faites de votre mieux pour les limiter au minimum, afin de ne pas être soumis à des réglementations supplémentaires.

Comment la volatilité affecte-t-elle le processus ?

Comme l’histoire récente l’a montré, même des marchés haussiers record peuvent devenir baissiers en un clin d’œil. Une telle fluctuation des prix des actions et du marché est connue sous le nom de volatilité. Volatilité peut être mesuré en comparant les rendements actuels ou attendus à la moyenne des actions ou du marché (moyenne) et représente généralement un changement positif ou négatif substantiel.

Certains concepts de volatilité connexes incluent la volatilité historique annualisée, la volatilité implicite et l’indice de volatilité CBOE ou VIX.

La volatilité historique annualisée mesure le degré de volatilité que le marché boursier a connu au cours de l’année écoulée.

La volatilité implicite est un moyen d’estimer la volatilité future d’une action.

Le VIX, parfois appelé « l’indice de la peur », est ce que la plupart des traders regardent lorsqu’ils essaient de décider d’une transaction sur actions ou sur options. Calculé par le Chicago Board Options Exchange (CBOE), il s’agit d’une mesure de la volatilité attendue du marché via les options sur l’indice S&P 500.

Maintenant quoi?

Les concepts discutés ci-dessus peuvent rendre l’investissement intimidant, en particulier lorsqu’il s’agit d’un élément tel que «l’indice de peur». Pourtant, la volatilité sert simplement à rappeler que la valeur de vos investissements peut changer considérablement avec les conditions du marché.

Soyez l’investisseur qui examine régulièrement les avoirs en actions de votre compte de courtage pour vous assurer qu’ils correspondent toujours à vos besoins et à votre tolérance au risque. Au fil du temps, vous devrez peut-être faire des ajustements pour maintenir votre portefeuille sur la bonne voie avec vos objectifs de placement à court et à long terme.

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