Comment gérer les risques dans votre compte de trading Forex

Définition de la gestion de l’argent Forex

Il est universellement admis que la gestion de l’argent Forex est un ensemble de processus qu’un trader Forex utilisera pour gérer le risque de son compte de trading Forex.

Les traders Forex qui réussissent ont tendance à accepter l’adage : « Si j’ai raison à l’entrée, la hausse se fera toute seule. Si je me trompe, les inconvénients ou les pertes peuvent être impitoyables.

Le principe sous-jacent de la gestion de l’argent Forex, ou d’ailleurs, de tout investissement spéculatif, est de préserver le capital commercial. Cela ne signifie pas que vous n’aurez pas de trades perdants car c’est impossible. L’objectif de la gestion de l’argent Forex est de minimiser les pertes de trading afin qu’elles soient “gérables”. Cela signifie limiter vos pertes et essayer de gérer une transaction gagnante pour tirer le meilleur parti du mouvement.

Essentiellement, un trader Forex qui réussit n’a pas nécessairement plus de transactions gagnantes que de transactions perdantes, mais plutôt le montant en dollars de ses traders gagnants est toujours plus élevé que le montant en dollars de ses transactions perdantes.

Le concept de gestion de l’argent est souvent utilisé de manière interchangeable avec le terme gestion des risques. Cependant, ce ne sont pas les mêmes. La gestion des risques consiste à préparer et à gérer tous les risques identifiables, qui peuvent inclure des éléments aussi arbitraires que la mise en place d’un service de devis de secours ou d’un programme de cartographie. La gestion de l’argent, d’autre part, dépend entièrement de la façon d’utiliser votre capital pour augmenter le solde de votre compte de trading sans le mettre en position de tout risquer.

Comment éviter au mieux de perdre de l’argent en négociant sur les marchés Forex

La mise en œuvre d’un plan de gestion de l’argent Forex peut être le meilleur moyen d’essayer d’éviter de perdre de l’argent sur le marché Forex. Aucun système commercial n’est parfait, ni les humains, ni même les robots traders. Ils ont tous des traits similaires (bons ou mauvais), mais collectivement, ils partagent des erreurs communes. Ces erreurs courantes sont celles que les traders qui réussissent s’efforcent d’éviter.

Les traders Forex qui réussissent ont tendance à considérer le trading comme une entreprise. Dans cette entreprise, il y aura des transactions rentables et des journées globalement rentables, mais il y aura également des pertes. Encore une fois, si vous voulez rester en affaires, vos profits devront être supérieurs à vos pertes. Et encore une fois, nous ne disons pas que vous ne pouvez pas avoir de pertes.

Il est important de dire à ce stade que oui, vous pouvez perdre tout votre argent dans tout investissement où vos fonds sont mis en péril. C’est donc votre travail en tant que commerçant / propriétaire d’entreprise de minimiser les risques que cela se produise.

Il existe des moyens d’affiner une stratégie de trading, c’est-à-dire une entrée optimale et/ou une sortie optimale, des stop loss plus serrés et bien placés ou l’identification de meilleurs objectifs de profit, dans le but de gagner plus et de perdre moins.

Mais ce n’est généralement pas la principale raison pour laquelle les traders perdent de l’argent sur les marchés Forex. La principale raison a tendance à ne pas avoir de règles spécifiques de gestion de l’argent à suivre. Voici une liste des règles que les meilleurs gestionnaires de fonds Forex ont tendance à suivre.

Principales règles de gestion de l’argent Forex à suivre

Définissez votre risque par transaction à l’aide d’un modèle de dimensionnement de position

L’idée derrière cette règle est qu’un trader ne devrait risquer qu’un petit pourcentage de son capital commercial sur une transaction. Plusieurs livres ou articles sur le trading Forex prêchent la «règle des 2%» selon laquelle un trader devrait risquer 2% de son compte sur chaque transaction.

Ce « pourcentage de risque fixe » peut en fait être n’importe quel montant avec lequel vous êtes à l’aise et que vous pouvez vous permettre.

Si votre compte de trading a un solde de 50 000 $, 2 % de ce montant représenteront 1 000 $ de risque par transaction.

Un risque de 1 000 $ par transaction peut représenter une somme énorme pour un trader avec un solde de 5 000 $ sur son compte. Dans ce cas, un risque de 2 % correspondra à 100 $ de risque par transaction.

La raison pour laquelle vous voudrez risquer un pourcentage fixe est que si la première transaction est une perte, la prochaine transaction comportera un plus petit montant de dollars à risque.

Prendre un risque moindre après une perte vous permettra de surmonter une séquence de défaites plus longtemps qu’un individu qui risque le même montant sur chaque transaction. Cela vous fera gagner du temps et vous permettra d’avoir un solde suffisamment important pour peut-être commencer une séquence volontaire.

Connaissez votre niveau de prélèvement maximal

Un prélèvement est la différence de valeur du compte entre le solde du compte le plus élevé sur une certaine période et la valeur du compte après quelques transactions perdantes. Par exemple, si un trader commence avec 5 000 $ sur son compte et qu’il perd 1 000 $, il a alors un prélèvement de 20 %.

Plus le prélèvement est important, plus il est difficile de devenir rentable.

Après une baisse de 20 %, un trader devrait gagner 25 % sur le marché juste pour revenir à l’équilibre. Si votre système de trading n’a jamais montré ce type de rendement sur une période de temps raisonnable, votre règle de retrait maximum vous dira d’arrêter de trader.

À ce stade, vous pouvez réévaluer votre stratégie de trading. Vous pouvez réduire votre pourcentage de risque fixe, mais surtout vous pouvez vous détendre et respirer à nouveau, ce qui vous permet de vous regrouper et de recharger après avoir appris de vos erreurs.

Attribuez un ratio risque / récompense à chaque transaction

La règle généralement acceptée dans l’industrie du trading est que les traders doivent avoir pour objectif d’avoir des trades gagnants qui sont en moyenne deux fois plus importants que les trades perdants. Avec ce rapport risque/récompense, le trader n’a besoin de gagner qu’un tiers de ses transactions pour atteindre le seuil de rentabilité.

Les mathématiques derrière cette règle disent que si un trader choisit un rapport risque/récompense de 1:1, alors le trader doit gagner un plus grand nombre de trades (au moins 6 sur 10) pour être rentable. Si le trader choisit un ratio risque/récompense de 3:1, alors il doit gagner moins de transactions (1 sur 4 transactions) pour atteindre le seuil de rentabilité.

Il convient de noter que cette règle fonctionne très bien sur le papier, mais en réalité, un trader a vraiment peu de contrôle sur le risque/récompense réel qu’il obtiendra sur un trade.

De plus, un trader peut être en mesure de contrôler ses pertes grâce à des arrêts (à condition qu’il n’y ait pas de glissement), mais en même temps, un trader pourrait réduire ses bénéfices en ne permettant pas à une transaction gagnante de se terminer naturellement, par exemple, en frappant un trailing arrêter.

La meilleure stratégie de trading tend à réduire les pertes et à laisser courir les profits. À long terme, vous obtiendrez le rapport risque/récompense réel.

Essentiellement, un trader qui réussit a des gains moyens plus importants que des pertes moyennes. Plus le gain moyen est important, moins un trader doit s’inquiéter d’avoir un pourcentage élevé de gains. Par exemple, vous pouvez avoir une précision de 90 %, mais si votre perte moyenne est de 50 $ par transaction et que votre gain moyen est de 10 $ par transaction, une perte moyenne annulera 5 de vos transactions gagnantes.

Utilisez un stop loss et fixez un objectif de profit

L’utilisation d’un stop loss verrouille le montant maximum qu’un trader peut s’attendre à perdre dans une transaction, tandis qu’un ordre objectif de profit verrouille le montant maximum dont le trader peut profiter.

Ne vous contentez pas d’utiliser des arrêts en dollars. Placez un stop à un endroit où vous vous trompez sur le trade.

De plus, si votre stratégie a été testée pour des niveaux de profit fixes, suivez les règles. Si votre stratégie demande des arrêts suiveurs pour verrouiller les bénéfices, suivez cette stratégie. Essayez d’éviter de mélanger vos stratégies de sortie, car cela peut fausser le rapport risque/récompense dont votre système de trading a besoin pour être rentable à long terme.

N’oubliez pas que pour réussir, vous aurez besoin de quelques grands gagnants pour compenser une série de petites pertes.

Négociez uniquement avec du capital-risque

Un trading réussi n’est possible que lorsqu’un trader peut prendre des décisions sans émotion sur ce qu’il faut faire lorsqu’une opportunité de trading se présente.

Si vous êtes sous-capitalisé, vous négocierez effrayé. Si vous négociez effrayé, vous couperez les coins qui pourraient être du commerce sans arrêt, en prenant des bénéfices trop tôt, en doublant sur un commerce perdant ou en vous mettant dans une position trop grande pour être gérée. Si vous faites l’une de ces choses, vous limitez vos chances de succès.

N’échangez qu’avec de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.